税率于 与各国税务机关核对
加密货币要交多少税？
在美国，收入 US$80,000 时 US$10,000.00 的加密货币利得，一年内卖出约需缴 US$2,200.00 联邦税，持有超过一年则为 US$1,500.00，已扣除单身申报的 US$16,100 标准扣除额。英国、德国、印度和澳大利亚的征税方式不同；各国规则见下表。
各国规则
美国
- 税年
- 2026
- 免税
- —
- 利得税率
- 所得税税率；超过一年为 0%、15%和20%；另加 3.8% NIIT
- 持有期规则
- 超过一年
英国
- 税年
- 2026/27
- 免税
- £3,000
- 利得税率
- 18% / 24%
- 持有期规则
- 无
- 来源
- GOV.UK
德国
- 税年
- 2026
- 免税
- 低于 €1,000 的利得
- 利得税率
- 所得税税率
- 持有期规则
- 持有一年后免税
印度
- 税年
- 2026-27
- 免税
- —
- 利得税率
- 30% + 附加税 + 4% 附加费
- 持有期规则
- 无
澳大利亚
- 税年
- 2026-27
- 免税
- —
- 利得税率
- 所得税税率 + 2% Medicare levy
- 持有期规则
- 12 个月后减去 50%
- 来源
- ATO
| 国家 | 税年 | 免税 | 利得税率 | 持有期规则 | 来源 |
|---|---|---|---|---|---|
| 美国 | 2026 | — | 所得税税率；超过一年为 0%、15%和20%；另加 3.8% NIIT | 超过一年 | IRS Rev. Proc. 2025-32 |
| 英国 | 2026/27 | £3,000 | 18% / 24% | 无 | GOV.UK |
| 德国 | 2026 | 低于 €1,000 的利得 | 所得税税率 | 持有一年后免税 | §32a and §23 EStG |
| 印度 | 2026-27 | — | 30% + 附加税 + 4% 附加费 | 无 | Income-tax Act, 2025 |
| 澳大利亚 | 2026-27 | — | 所得税税率 + 2% Medicare levy | 12 个月后减去 50% | ATO |
俄罗斯和土耳其暂不支持。
美国：按收入计算 US$10,000 利得的税额
美国：其他收入 US$60,000 时，US$10,000 的利得持有一年或以内需缴 US$1,550.00，持有超过一年需缴 US$667.50（2026）。
US$30,000
- 税额，持有一年或以内
- US$1,200.00
- 税额，持有超过一年
- US$0.00
US$60,000
- 税额，持有一年或以内
- US$1,550.00
- 税额，持有超过一年
- US$667.50
US$100,000
- 税额，持有一年或以内
- US$2,200.00
- 税额，持有超过一年
- US$1,500.00
US$250,000
- 税额，持有一年或以内
- US$3,580.00
- 税额，持有超过一年
- US$1,880.00
| 其他收入 | 税额，持有一年或以内 | 税额，持有超过一年 |
|---|---|---|
| US$30,000 | US$1,200.00 | US$0.00 |
| US$60,000 | US$1,550.00 | US$667.50 |
| US$100,000 | US$2,200.00 | US$1,500.00 |
| US$250,000 | US$3,580.00 | US$1,880.00 |
单身申报、扣除标准扣除额后的联邦税。持有一年或以内的利得按普通收入计税；更久则按长期税率。不含州税。
该国的示例与问题：美国加密货币税计算器。
英国：按收入计算 £10,000 利得的税额
英国：其他收入 £40,000 时，£10,000 的利得需缴 £1,260.00（2026/27）。
£20,000
- 税额
- £1,260.00
- 占利得的比例
- 12.6%
£40,000
- 税额
- £1,260.00
- 占利得的比例
- 12.6%
£60,000
- 税额
- £1,680.00
- 占利得的比例
- 16.8%
£110,000
- 税额
- £1,680.00
- 占利得的比例
- 16.8%
£150,000
- 税额
- £1,680.00
- 占利得的比例
- 16.8%
| 其他收入 | 税额 | 占利得的比例 |
|---|---|---|
| £20,000 | £1,260.00 | 12.6% |
| £40,000 | £1,260.00 | 12.6% |
| £60,000 | £1,680.00 | 16.8% |
| £110,000 | £1,680.00 | 16.8% |
| £150,000 | £1,680.00 | 16.8% |
此处收入为税前收入：先扣除 Personal Allowance。持有多久无关紧要。成本是先与同日及其后三十天内的买入匹配后，持仓池的平均成本；单一买入价只有在全部持仓一次买入时才准确。
该国的示例与问题：英国加密货币税计算器。
德国：按收入计算 €10,000 利得的税额
德国：其他收入 €50,000 时，€10,000 的利得持有一年或以内需缴 €3,685.00，持有超过一年需缴 €0.00（2026）。
€20,000
- 税额，持有一年或以内
- €2,647.00
- 税额，持有超过一年
- €0.00
€50,000
- 税额，持有一年或以内
- €3,685.00
- 税额，持有超过一年
- €0.00
€100,000
- 税额，持有一年或以内
- €4,699.80
- 税额，持有超过一年
- €0.00
| 其他收入 | 税额，持有一年或以内 | 税额，持有超过一年 |
|---|---|---|
| €20,000 | €2,647.00 | €0.00 |
| €50,000 | €3,685.00 | €0.00 |
| €100,000 | €4,699.80 | €0.00 |
此处收入为应税收入（zu versteuerndes Einkommen）。持有超过一年的利得免税；低于 Freigrenze 的利得也免税，但一旦达到门槛，全部利得都要计税。税额已含团结附加税。
该国的示例与问题：德国加密货币税计算器。
印度：按收入计算 ₹10,000 利得的税额
印度：其他收入 ₹2,000,000 时，₹10,000 的利得需缴 ₹3,120.00（2026-27）。
₹500,000
- 税额
- ₹3,120.00
- 占利得的比例
- 31.2%
₹2,000,000
- 税额
- ₹3,120.00
- 占利得的比例
- 31.2%
₹6,000,000
- 税额
- ₹3,432.00
- 占利得的比例
- 34.3%
| 其他收入 | 税额 | 占利得的比例 |
|---|---|---|
| ₹500,000 | ₹3,120.00 | 31.2% |
| ₹2,000,000 | ₹3,120.00 | 31.2% |
| ₹6,000,000 | ₹3,432.00 | 34.3% |
无论收入或持有期如何都适用固定税率；附加税只针对高收入，并有边际减免。
该国的示例与问题：印度加密货币税计算器。
澳大利亚：按收入计算 AU$10,000 利得的税额
澳大利亚：其他收入 AU$90,000 时，AU$10,000 的利得持有一年或以内需缴 AU$3,200.00，持有超过一年需缴 AU$1,600.00（2026-27）。
AU$30,000
- 税额，持有一年或以内
- AU$2,226.10
- 税额，持有超过一年
- AU$1,250.00
AU$90,000
- 税额，持有一年或以内
- AU$3,200.00
- 税额，持有超过一年
- AU$1,600.00
AU$150,000
- 税额，持有一年或以内
- AU$3,900.00
- 税额，持有超过一年
- AU$1,950.00
AU$250,000
- 税额，持有一年或以内
- AU$4,700.00
- 税额，持有超过一年
- AU$2,350.00
| 其他收入 | 税额，持有一年或以内 | 税额，持有超过一年 |
|---|---|---|
| AU$30,000 | AU$2,226.10 | AU$1,250.00 |
| AU$90,000 | AU$3,200.00 | AU$1,600.00 |
| AU$150,000 | AU$3,900.00 | AU$1,950.00 |
| AU$250,000 | AU$4,700.00 | AU$2,350.00 |
这里的收入是应税收入。持有 12 个月或以上，先从利得中减去 CGT 折扣。税额包含 Medicare levy 和 low income tax offset，不含 Medicare levy surcharge。
该国的示例与问题：澳大利亚加密货币税计算器。
哪些属于应税事件
将加密货币卖出换钱、用一种币换另一种币、用加密货币付款都属于处置：每一次都可能产生利得或亏损。买入、持有以及在自己的钱包之间转移不属于应税事件。质押或挖矿奖励通常在收到时按收入计税，本计算器不涵盖。
手续费能减少税额吗？
能。买入手续费计入成本，卖出手续费从所得中扣除。每边 US$50 的手续费下，美国示例的成本变为 US$10,050，卖出所得为 US$19,950：利得 US$9,900.00，税额 US$2,178.00，少缴 US$22.00。请输入已计入手续费的两个金额。
公式
利得 = 卖出金额 − 买入金额（手续费计入成本、从卖出所得中扣除）
税额 = 叠加在其他收入之上的利得，按其所达税档的税率计税
持有超过一年（美国、德国、澳大利亚）= 美国税率更低，德国免税，澳大利亚利得减去 50%
印度 = 利得 × 30%，高收入另加附加税，两者再加 4% 附加费
澳大利亚 = 利得（如有折扣则先扣除）叠加在应税收入之上，另加 2% 的 Medicare levy
常见问题
加密货币要交多少税？
取决于国家、其他收入和持有时间。在美国，其他收入为 US$80,000 时，US$10,000.00 的利得一年内卖出要交 US$2,200.00，持有更久则交 US$1,500.00。英国每年超过 £3,000 的利得按 18% 或 24% 计税；德国把持有一年及以内的利得按收入计税（低于 €1,000 免税），之后不征税；印度按 30% 的固定税率另加 4% 附加费；澳大利亚按收入计税，持有 12 个月后减去 50%，另加 2% 的 Medicare levy。
持有加密货币一年会更省税吗？
在美国、德国和澳大利亚，会。美国收入 US$80,000 时，US$10,000.00 的利得一年内卖出需缴 US$2,200.00，持有超过一年为 US$1,500.00；在德国则变为免税，在澳大利亚持有 12 个月后利得减去 50%。在英国和印度，持有期不改变税额。
哪些操作需要交税？
把加密货币卖成法币、换成另一种币、用它付款，在美国、英国、德国、印度和澳大利亚都属于可能计税的处置。买入并持有，或在自己的钱包之间转移，不需要交税。质押和挖矿收益适用其他规则，这里不计算。
手续费能减少税额吗？
在美国、英国、德国和澳大利亚可以：买入手续费计入成本，卖出手续费从卖出所得中扣除，因此利得变小。在 US$10,000.00 利得的美国示例中，每次交易 US$50.00 的手续费让税额从 US$2,200.00 降到 US$2,178.00。印度除取得成本外不允许任何扣除，而买入手续费是否计入取得成本尚无定论，因此计算器只扣除您输入的成本。
加密货币亏损可以扣除吗？
亏损无需缴税。在美国，净资本亏损可抵其他利得，并每年最多抵 US$3,000 的其他收入，剩余部分结转。在英国，已申报的亏损可抵利得；在德国只能抵其他私人出售利得；在澳大利亚只能抵资本利得，剩余部分结转。印度不允许加密货币亏损抵减任何项目。
支持哪些国家？
美国（2026）、英国（2026/27）、德国（2026）、印度（2026-27）和澳大利亚（2026-27）。俄罗斯和土耳其暂不支持。
估算是如何计算的？
利得是卖出金额减去买入金额，手续费计入成本、从卖出所得中扣除。利得叠加在其他收入之上，在扣除美国标准扣除额后，或在英国从收入中扣除个人免税额、从利得中扣除年度免税额后，按其所达税档的税率计税。印度按 30% 的固定税率另加 4% 附加费征税。澳大利亚对持有 12 个月的利得减去 50%，再加 2% 的 Medicare levy。
这是税务建议吗？
不是。它估算一次出售的税额，不含州税和地方税、同年其他利得和亏损，以及您的其他扣除和抵免。申报前请与税务专业人士核对数字。
单次出售的估算，并非税务建议。规则会变化，您的情况也可能不同；申报前请咨询税务专业人士。