Lewati ke konten utama

Aplikasi Flicker

Notifikasi saat harga masuk ke zona

Pasang

Kalkulator pajak kripto Australia (2026-27)

Australia memajaki keuntungan kripto sebagai bagian dari penghasilan: jika disimpan 12 bulan atau lebih, 50% dipotong lebih dulu, dan Medicare levy 2% berlaku. Tarif dari ATO, dicek pada .

Saya punya penghasilan kena pajak . Saya membeli pada seharga dan menjual pada seharga .

Perkiraan pajak atas keuntunganAU$3.200,00

Perkiraan pajak atas keuntungan

AU$3.200,00

Jual pada atau setelah 2 Mar 2027: AU$1.600,00 dengan tarif 2026-27, karena diskon CGT 50% berlaku setelah disimpan 12 bulan.

Pembagian keuntungan AU$10.000,00
Pajak
AU$3.200,00
32%
Anda simpan
AU$6.800,00
68%
Hubungkan exchange untuk memakai cost basis Anda yang sebenarnya

Pajak menurut tanggal jual

Geser tanggal jual: pajak turun setelah koin disimpan lebih dari setahun.

Tampilkan angka ini sebagai tabel
Pajak atas penjualan ini
Tanggal jualLama simpanPajakAnda simpan
29 Okt 2026Setahun atau kurangAU$3.200,00AU$6.800,00
1 Mar 2027Setahun atau kurangAU$3.200,00AU$6.800,00
2 Mar 2027Lebih dari setahunAU$1.600,00AU$8.400,00
1 Mar 2028Lebih dari setahunAU$1.600,00AU$8.400,00

Rincian perhitungan

Keuntungan: AU$20.000 − AU$10.000, disimpan 7 bulan
AU$10.000,00
Pajak penghasilan tambahan atas AU$90.000 penghasilan kena pajak, setelah low income tax offset
AU$3.000,00
tambah Medicare levy tambahan
AU$200,00
sama dengan Pajak atas keuntungan
AU$3.200,00
Porsi dari keuntungan
32%
Anda simpan
AU$6.800,00

Tarif penduduk untuk setahun penuh. Medicare levy memakai ambang penghasilan rendah untuk lajang tanpa offset lansia; Medicare levy surcharge dan ambang keluarga tidak termasuk. Sumber: ATO.

Tarif dicek pada ke ATO

Berapa pajak kripto di Australia?

Keuntungan kripto AU$10.000,00 dengan penghasilan kena pajak AU$90.000 dikenai AU$3.200,00 jika dijual dalam 12 bulan dan AU$1.600,00 jika disimpan lebih lama (2026-27). Setelah 12 bulan, diskon CGT 50% dipotong dari keuntungan sebelum dipajaki; kedua angka sudah termasuk Medicare levy 2%.

Pajak atas keuntungan kripto menurut penghasilan kena pajak, 2026-27

  • AU$20.000

    Keuntungan AU$10.000, setahun atau kurang
    AU$1.268,90
    Keuntungan AU$10.000, lebih dari setahun
    AU$320,00
    Keuntungan AU$50.000, setahun atau kurang
    AU$12.920,00
    Keuntungan AU$50.000, lebih dari setahun
    AU$4.595,00

  • AU$30.000

    Keuntungan AU$10.000, setahun atau kurang
    AU$2.226,10
    Keuntungan AU$10.000, lebih dari setahun
    AU$1.250,00
    Keuntungan AU$50.000, setahun atau kurang
    AU$14.851,10
    Keuntungan AU$50.000, lebih dari setahun
    AU$6.676,10

  • AU$45.000

    Keuntungan AU$10.000, setahun atau kurang
    AU$3.350,00
    Keuntungan AU$10.000, lebih dari setahun
    AU$1.675,00
    Keuntungan AU$50.000, setahun atau kurang
    AU$16.325,00
    Keuntungan AU$50.000, lebih dari setahun
    AU$8.325,00

  • AU$90.000

    Keuntungan AU$10.000, setahun atau kurang
    AU$3.200,00
    Keuntungan AU$10.000, lebih dari setahun
    AU$1.600,00
    Keuntungan AU$50.000, setahun atau kurang
    AU$16.350,00
    Keuntungan AU$50.000, lebih dari setahun
    AU$8.000,00

  • AU$150.000

    Keuntungan AU$10.000, setahun atau kurang
    AU$3.900,00
    Keuntungan AU$10.000, lebih dari setahun
    AU$1.950,00
    Keuntungan AU$50.000, setahun atau kurang
    AU$20.300,00
    Keuntungan AU$50.000, lebih dari setahun
    AU$9.750,00

  • AU$250.000

    Keuntungan AU$10.000, setahun atau kurang
    AU$4.700,00
    Keuntungan AU$10.000, lebih dari setahun
    AU$2.350,00
    Keuntungan AU$50.000, setahun atau kurang
    AU$23.500,00
    Keuntungan AU$50.000, lebih dari setahun
    AU$11.750,00

Penghasilan di sini adalah penghasilan kena pajak. Jika disimpan 12 bulan atau lebih, diskon CGT dipotong dari keuntungan terlebih dahulu. Pajak sudah termasuk Medicare levy dan low income tax offset; Medicare levy surcharge tidak termasuk.

Aturan 12 bulan dan diskon CGT 50%

Menjual, menukar, atau membelanjakan kripto adalah peristiwa CGT. Keuntungan ditambahkan ke penghasilan kena pajak dan dipajaki dengan tarif penduduk: nol hingga AU$18.200, 45% di lapisan teratas. Jika dibeli pada 15 Januari 2026, koin yang dijual mulai 16 Januari 2027 sudah disimpan 12 bulan, sehingga 50% keuntungan dipotong lebih dulu. Medicare levy 2% berlaku di atasnya: nol hingga AU$28.011 penghasilan kena pajak, lalu 10% dari kelebihannya sampai levy penuh tercapai. Low income tax offset, AU$700 hingga AU$37.500 penghasilan kena pajak dan menurun di atasnya, mengurangi pajak penghasilan.

Rumusnya

keuntungan = harga jual − yang Anda bayar (biaya ditambahkan ke cost basis dan dikurangkan dari hasil jual)

disimpan 12 bulan atau lebih: 50% keuntungan dipotong sebelum dipajaki

pajak penghasilan = pajak penduduk atas (penghasilan + keuntungan kena pajak) − pajak penduduk atas penghasilan, masing-masing setelah low income tax offset

plus Medicare levy tambahan dari keuntungan: 2% dari penghasilan kena pajak, nol hingga AU$28.011, 10% dari kelebihan tepat di atasnya

Pertanyaan

Bagaimana kripto dipajaki di Australia?

Sebagai keuntungan modal yang ditambahkan ke penghasilan kena pajak dan dipajaki dengan tarif marginal Anda, plus Medicare levy. Jika disimpan 12 bulan atau lebih, diskon CGT 50% dipotong dari keuntungan lebih dulu. Dengan penghasilan kena pajak AU$90.000, keuntungan AU$10.000,00 dikenai AU$3.200,00 jika dijual dalam 12 bulan dan AU$1.600,00 sesudahnya (2026-27).

Kapan diskon CGT berlaku untuk kripto?

Setelah koin disimpan setidaknya 12 bulan, tanpa menghitung hari beli dan hari jual. Jika dibeli pada 15 Januari 2026, koin mendapat diskon 50% bila dijual mulai 16 Januari 2027.

Apakah Medicare levy berlaku atas keuntungan kripto?

Ya. Keuntungan adalah bagian dari penghasilan kena pajak, jadi Medicare levy 2% berlaku. Hingga AU$28.011 penghasilan kena pajak tidak ada levy, dan tepat di atasnya levy naik bertahap sebesar 10% dari kelebihannya. Low income tax offset, hingga AU$700, mengurangi pajak penghasilan tetapi tidak mengurangi levy.

Bisakah rugi kripto dikompensasikan di Australia?

Hanya dengan keuntungan modal, tidak dengan gaji atau penghasilan lain. Rugi dikurangkan dari keuntungan sebelum diskon 50%, dan sisanya dibawa ke tahun-tahun berikutnya.

Apakah ini saran pajak?

Bukan. Ini memperkirakan pajak atas satu penjualan. Tidak termasuk pajak negara bagian dan daerah, keuntungan dan rugi lain di tahun yang sama, serta potongan dan kredit Anda yang lain. Cek angka Anda dengan profesional pajak sebelum melapor.

Perkiraan untuk satu penjualan, bukan saran pajak. Aturan berubah dan situasi Anda bisa berbeda; cek dengan profesional pajak sebelum melapor.