Tarif dicek pada ke IRS Rev. Proc. 2025-32
Berapa pajak kripto di AS?
Keuntungan kripto US$10.000,00 dengan penghasilan lain US$80.000 dikenai pajak federal US$2.200,00 jika dijual dalam setahun, atau US$1.500,00 jika disimpan lebih dari setahun (2026). Ini untuk pelapor lajang setelah standard deduction US$16.100; pajak negara bagian tidak termasuk.
Pajak federal atas keuntungan kripto menurut penghasilan, 2026
US$30.000
- Keuntungan US$10.000, setahun atau kurang
- US$1.200,00
- Keuntungan US$10.000, lebih dari setahun
- US$0,00
- Keuntungan US$50.000, setahun atau kurang
- US$7.350,00
- Keuntungan US$50.000, lebih dari setahun
- US$2.167,50
US$50.000
- Keuntungan US$10.000, setahun atau kurang
- US$1.200,00
- Keuntungan US$10.000, lebih dari setahun
- US$0,00
- Keuntungan US$50.000, setahun atau kurang
- US$9.350,00
- Keuntungan US$50.000, lebih dari setahun
- US$5.167,50
US$80.000
- Keuntungan US$10.000, setahun atau kurang
- US$2.200,00
- Keuntungan US$10.000, lebih dari setahun
- US$1.500,00
- Keuntungan US$50.000, setahun atau kurang
- US$11.164,00
- Keuntungan US$50.000, lebih dari setahun
- US$7.500,00
US$120.000
- Keuntungan US$10.000, setahun atau kurang
- US$2.364,00
- Keuntungan US$10.000, lebih dari setahun
- US$1.500,00
- Keuntungan US$50.000, setahun atau kurang
- US$11.964,00
- Keuntungan US$50.000, lebih dari setahun
- US$7.500,00
US$250.000
- Keuntungan US$10.000, setahun atau kurang
- US$3.580,00
- Keuntungan US$10.000, lebih dari setahun
- US$1.880,00
- Keuntungan US$50.000, setahun atau kurang
- US$18.730,25
- Keuntungan US$50.000, lebih dari setahun
- US$9.400,00
US$500.000
- Keuntungan US$10.000, setahun atau kurang
- US$3.880,00
- Keuntungan US$10.000, lebih dari setahun
- US$1.880,00
- Keuntungan US$50.000, setahun atau kurang
- US$19.400,00
- Keuntungan US$50.000, lebih dari setahun
- US$9.400,00
| Penghasilan lain | Keuntungan US$10.000, setahun atau kurang | Keuntungan US$10.000, lebih dari setahun | Keuntungan US$50.000, setahun atau kurang | Keuntungan US$50.000, lebih dari setahun |
|---|---|---|---|---|
| US$30.000 | US$1.200,00 | US$0,00 | US$7.350,00 | US$2.167,50 |
| US$50.000 | US$1.200,00 | US$0,00 | US$9.350,00 | US$5.167,50 |
| US$80.000 | US$2.200,00 | US$1.500,00 | US$11.164,00 | US$7.500,00 |
| US$120.000 | US$2.364,00 | US$1.500,00 | US$11.964,00 | US$7.500,00 |
| US$250.000 | US$3.580,00 | US$1.880,00 | US$18.730,25 | US$9.400,00 |
| US$500.000 | US$3.880,00 | US$1.880,00 | US$19.400,00 | US$9.400,00 |
Pajak federal untuk pelapor lajang, setelah potongan standar. Keuntungan yang disimpan setahun atau kurang dipajaki sebagai penghasilan biasa; lebih lama, dengan tarif jangka panjang. Pajak negara bagian tidak termasuk.
Jangka pendek vs jangka panjang: batas satu tahun
Keuntungan menjadi jangka panjang setelah koin Anda simpan lebih dari setahun. Dibeli pada 15 Januari 2026, penjualan sampai 15 Januari 2027 termasuk jangka pendek dan dipajaki sebagai penghasilan biasa, 10% sampai 37%; mulai 16 Januari 2027 menjadi jangka panjang dan dipajaki 0%, 15%, dan 20%, tergantung penghasilan kena pajak Anda. Selain itu, jika penghasilan ditambah keuntungan melebihi US$200.000 (lajang), US$250.000 (menikah, lapor bersama) atau US$200.000 (kepala rumah tangga), tambahkan net investment income tax 3,8% atas yang lebih kecil antara keuntungan dan kelebihan itu.
Tarif jangka panjang menurut penghasilan kena pajak dan status pelaporan, 2026
lajang
- Pengurangan standar
- US$16.100
- 0% sampai
- US$49.450
- 15% sampai
- US$545.500
- 20% di atas
- US$545.500
menikah, lapor bersama
- Pengurangan standar
- US$32.200
- 0% sampai
- US$98.900
- 15% sampai
- US$613.700
- 20% di atas
- US$613.700
kepala rumah tangga
- Pengurangan standar
- US$24.150
- 0% sampai
- US$66.200
- 15% sampai
- US$579.600
- 20% di atas
- US$579.600
| Status pelaporan | Pengurangan standar | 0% sampai | 15% sampai | 20% di atas |
|---|---|---|---|---|
| lajang | US$16.100 | US$49.450 | US$545.500 | US$545.500 |
| menikah, lapor bersama | US$32.200 | US$98.900 | US$613.700 | US$613.700 |
| kepala rumah tangga | US$24.150 | US$66.200 | US$579.600 | US$579.600 |
Rumusnya
keuntungan = harga jual โ yang Anda bayar (biaya ditambahkan ke cost basis dan dikurangkan dari hasil jual)
penghasilan kena pajak = penghasilan lain โ standard deduction US$16.100 (lajang)
setahun atau kurang: keuntungan dipajaki dengan tarif biasa dari bracket yang dicapainya, 10% sampai 37%
lebih dari setahun: keuntungan dipajaki 0%, 15%, dan 20%, menurut posisinya dalam penghasilan kena pajak
jika penghasilan ditambah keuntungan melebihi US$200.000 (lajang), ditambah 3,8% atas yang lebih kecil antara keuntungan dan kelebihan itu
Pertanyaan
Bagaimana pajak capital gain kripto jangka pendek dihitung?
Keuntungan kripto yang disimpan setahun atau kurang dipajaki sebagai penghasilan biasa: ditumpuk di atas penghasilan lain Anda setelah standard deduction US$16.100 dan dipajaki dengan tarif bracket yang dicapainya. Keuntungan US$10.000,00 dengan penghasilan lain US$80.000 dikenai US$2.200,00 untuk pelapor lajang pada 2026.
Berapa tarif pajak capital gain jangka panjang untuk kripto?
0%, 15%, dan 20%, tergantung penghasilan kena pajak Anda, untuk kripto yang disimpan lebih dari setahun. Keuntungan US$10.000,00 yang sama dengan penghasilan lain US$80.000 dikenai US$1.500,00 jangka panjang, bukan US$2.200,00. Jika penghasilan ditambah keuntungan melebihi US$200.000 (lajang), Anda juga membayar net investment income tax 3,8% atas yang lebih kecil antara keuntungan dan kelebihan itu.
Kapan kripto menjadi jangka panjang?
Sehari setelah ulang tahun pertama pembelian. Dibeli pada 15 Januari 2026, kripto termasuk jangka pendek jika dijual sampai 15 Januari 2027 dan jangka panjang mulai 16 Januari 2027. Jika dibeli pada hari terakhir suatu bulan, kripto menjadi jangka panjang pada hari pertama bulan ketiga belas setelahnya.
Apakah rugi kripto mengurangi pajak saya di AS?
Ya. Rugi modal bersih mengurangi capital gain lain dan hingga US$3.000 penghasilan lain per tahun; sisanya dibawa ke tahun-tahun berikutnya.
Apakah ini saran pajak?
Bukan. Ini memperkirakan pajak atas satu penjualan. Tidak termasuk pajak negara bagian dan daerah, keuntungan dan rugi lain di tahun yang sama, serta potongan dan kredit Anda yang lain. Cek angka Anda dengan profesional pajak sebelum melapor.
Perkiraan untuk satu penjualan, bukan saran pajak. Aturan berubah dan situasi Anda bisa berbeda; cek dengan profesional pajak sebelum melapor.