Tarif dicek pada ke setiap otoritas pajak
Berapa pajak yang saya bayar untuk kripto?
Keuntungan kripto US$10.000,00 dengan penghasilan US$80.000 di AS dikenai sekitar US$2.200,00 pajak federal jika dijual dalam setahun, atau US$1.500,00 jika disimpan lebih dari setahun, setelah potongan standar US$16.100 untuk pelapor lajang. Inggris, Jerman, India, dan Australia memajakinya dengan cara lain; tabel menunjukkan aturan tiap negara.
Aturan per negara
Amerika Serikat
- Tahun pajak
- 2026
- Bebas pajak
- โ
- Tarif atas keuntungan
- Tarif pajak penghasilan; 0%, 15%, dan 20% setelah setahun; plus NIIT 3,8%
- Aturan lama simpan
- Lebih dari setahun
- Sumber
- IRS Rev. Proc. 2025-32
Inggris
- Tahun pajak
- 2026/27
- Bebas pajak
- ยฃ3.000
- Tarif atas keuntungan
- 18% / 24%
- Aturan lama simpan
- Tidak ada
- Sumber
- GOV.UK
Jerman
- Tahun pajak
- 2026
- Bebas pajak
- Keuntungan di bawah โฌ1.000
- Tarif atas keuntungan
- Tarif pajak penghasilan
- Aturan lama simpan
- Bebas pajak setelah setahun
- Sumber
- ยง32a and ยง23 EStG
India
- Tahun pajak
- 2026-27
- Bebas pajak
- โ
- Tarif atas keuntungan
- 30% + surcharge + cess 4%
- Aturan lama simpan
- Tidak ada
- Sumber
- Income-tax Act, 2025
Australia
- Tahun pajak
- 2026-27
- Bebas pajak
- โ
- Tarif atas keuntungan
- Tarif penghasilan + Medicare levy 2%
- Aturan lama simpan
- Dipotong 50% setelah 12 bulan
- Sumber
- ATO
| Negara | Tahun pajak | Bebas pajak | Tarif atas keuntungan | Aturan lama simpan | Sumber |
|---|---|---|---|---|---|
| Amerika Serikat | 2026 | โ | Tarif pajak penghasilan; 0%, 15%, dan 20% setelah setahun; plus NIIT 3,8% | Lebih dari setahun | IRS Rev. Proc. 2025-32 |
| Inggris | 2026/27 | ยฃ3.000 | 18% / 24% | Tidak ada | GOV.UK |
| Jerman | 2026 | Keuntungan di bawah โฌ1.000 | Tarif pajak penghasilan | Bebas pajak setelah setahun | ยง32a and ยง23 EStG |
| India | 2026-27 | โ | 30% + surcharge + cess 4% | Tidak ada | Income-tax Act, 2025 |
| Australia | 2026-27 | โ | Tarif penghasilan + Medicare levy 2% | Dipotong 50% setelah 12 bulan | ATO |
Rusia dan Turki belum tersedia.
Amerika Serikat: pajak atas keuntungan US$10.000 menurut penghasilan
Amerika Serikat: keuntungan US$10.000 dengan penghasilan lain US$60.000 dikenai US$1.550,00 jika disimpan setahun atau kurang dan US$667,50 jika disimpan lebih dari setahun (2026).
US$30.000
- Pajak, setahun atau kurang
- US$1.200,00
- Pajak, lebih dari setahun
- US$0,00
US$60.000
- Pajak, setahun atau kurang
- US$1.550,00
- Pajak, lebih dari setahun
- US$667,50
US$100.000
- Pajak, setahun atau kurang
- US$2.200,00
- Pajak, lebih dari setahun
- US$1.500,00
US$250.000
- Pajak, setahun atau kurang
- US$3.580,00
- Pajak, lebih dari setahun
- US$1.880,00
| Penghasilan lain | Pajak, setahun atau kurang | Pajak, lebih dari setahun |
|---|---|---|
| US$30.000 | US$1.200,00 | US$0,00 |
| US$60.000 | US$1.550,00 | US$667,50 |
| US$100.000 | US$2.200,00 | US$1.500,00 |
| US$250.000 | US$3.580,00 | US$1.880,00 |
Pajak federal untuk pelapor lajang, setelah potongan standar. Keuntungan yang disimpan setahun atau kurang dipajaki sebagai penghasilan biasa; lebih lama, dengan tarif jangka panjang. Pajak negara bagian tidak termasuk.
Contoh dan pertanyaan untuk negara ini: Kalkulator pajak kripto AS.
Inggris: pajak atas keuntungan ยฃ10.000 menurut penghasilan
Inggris: keuntungan ยฃ10.000 dengan penghasilan lain ยฃ40.000 dikenai ยฃ1.260,00 (2026/27).
ยฃ20.000
- Pajak
- ยฃ1.260,00
- Porsi dari keuntungan
- 12,6%
ยฃ40.000
- Pajak
- ยฃ1.260,00
- Porsi dari keuntungan
- 12,6%
ยฃ60.000
- Pajak
- ยฃ1.680,00
- Porsi dari keuntungan
- 16,8%
ยฃ110.000
- Pajak
- ยฃ1.680,00
- Porsi dari keuntungan
- 16,8%
ยฃ150.000
- Pajak
- ยฃ1.680,00
- Porsi dari keuntungan
- 16,8%
| Penghasilan lain | Pajak | Porsi dari keuntungan |
|---|---|---|
| ยฃ20.000 | ยฃ1.260,00 | 12,6% |
| ยฃ40.000 | ยฃ1.260,00 | 12,6% |
| ยฃ60.000 | ยฃ1.680,00 | 16,8% |
| ยฃ110.000 | ยฃ1.680,00 | 16,8% |
| ยฃ150.000 | ยฃ1.680,00 | 16,8% |
Penghasilan di sini adalah sebelum pajak: Personal Allowance dikurangkan lebih dulu. Lama menyimpan koin tidak berpengaruh. Biayanya adalah biaya rata-rata seluruh kepemilikan koin Anda, setelah pencocokan dengan pembelian di hari yang sama dan tiga puluh hari berikutnya; satu harga beli hanya tepat jika semuanya Anda beli sekaligus.
Contoh dan pertanyaan untuk negara ini: Kalkulator pajak kripto Inggris.
Jerman: pajak atas keuntungan โฌ10.000 menurut penghasilan
Jerman: keuntungan โฌ10.000 dengan penghasilan lain โฌ50.000 dikenai โฌ3.685,00 jika disimpan setahun atau kurang dan โฌ0,00 jika disimpan lebih dari setahun (2026).
โฌ20.000
- Pajak, setahun atau kurang
- โฌ2.647,00
- Pajak, lebih dari setahun
- โฌ0,00
โฌ50.000
- Pajak, setahun atau kurang
- โฌ3.685,00
- Pajak, lebih dari setahun
- โฌ0,00
โฌ100.000
- Pajak, setahun atau kurang
- โฌ4.699,80
- Pajak, lebih dari setahun
- โฌ0,00
| Penghasilan lain | Pajak, setahun atau kurang | Pajak, lebih dari setahun |
|---|---|---|
| โฌ20.000 | โฌ2.647,00 | โฌ0,00 |
| โฌ50.000 | โฌ3.685,00 | โฌ0,00 |
| โฌ100.000 | โฌ4.699,80 | โฌ0,00 |
Penghasilan di sini adalah penghasilan kena pajak (zu versteuerndes Einkommen). Keuntungan yang disimpan lebih dari setahun bebas pajak; keuntungan di bawah Freigrenze juga, tetapi jika mencapainya, seluruh keuntungan dipajaki. Pajaknya sudah termasuk solidarity surcharge.
Contoh dan pertanyaan untuk negara ini: Kalkulator pajak kripto Jerman.
India: pajak atas keuntungan Rsย 10.000 menurut penghasilan
India: keuntungan Rsย 10.000 dengan penghasilan lain Rsย 2.000.000 dikenai Rsย 3.120,00 (2026-27).
Rsย 500.000
- Pajak
- Rsย 3.120,00
- Porsi dari keuntungan
- 31,2%
Rsย 2.000.000
- Pajak
- Rsย 3.120,00
- Porsi dari keuntungan
- 31,2%
Rsย 6.000.000
- Pajak
- Rsย 3.432,00
- Porsi dari keuntungan
- 34,3%
| Penghasilan lain | Pajak | Porsi dari keuntungan |
|---|---|---|
| Rsย 500.000 | Rsย 3.120,00 | 31,2% |
| Rsย 2.000.000 | Rsย 3.120,00 | 31,2% |
| Rsย 6.000.000 | Rsย 3.432,00 | 34,3% |
Tarif tetap berlaku berapa pun penghasilan atau lama simpannya; surcharge hanya untuk penghasilan tinggi, dengan keringanan marginal.
Contoh dan pertanyaan untuk negara ini: Kalkulator pajak kripto India.
Australia: pajak atas keuntungan AU$10.000 menurut penghasilan
Australia: keuntungan AU$10.000 dengan penghasilan lain AU$90.000 dikenai AU$3.200,00 jika disimpan setahun atau kurang dan AU$1.600,00 jika disimpan lebih dari setahun (2026-27).
AU$30.000
- Pajak, setahun atau kurang
- AU$2.226,10
- Pajak, lebih dari setahun
- AU$1.250,00
AU$90.000
- Pajak, setahun atau kurang
- AU$3.200,00
- Pajak, lebih dari setahun
- AU$1.600,00
AU$150.000
- Pajak, setahun atau kurang
- AU$3.900,00
- Pajak, lebih dari setahun
- AU$1.950,00
AU$250.000
- Pajak, setahun atau kurang
- AU$4.700,00
- Pajak, lebih dari setahun
- AU$2.350,00
| Penghasilan lain | Pajak, setahun atau kurang | Pajak, lebih dari setahun |
|---|---|---|
| AU$30.000 | AU$2.226,10 | AU$1.250,00 |
| AU$90.000 | AU$3.200,00 | AU$1.600,00 |
| AU$150.000 | AU$3.900,00 | AU$1.950,00 |
| AU$250.000 | AU$4.700,00 | AU$2.350,00 |
Penghasilan di sini adalah penghasilan kena pajak. Jika disimpan 12 bulan atau lebih, diskon CGT dipotong dari keuntungan terlebih dahulu. Pajak sudah termasuk Medicare levy dan low income tax offset; Medicare levy surcharge tidak termasuk.
Contoh dan pertanyaan untuk negara ini: Kalkulator pajak kripto Australia.
Apa yang termasuk peristiwa kena pajak
Menjual kripto untuk uang, menukar satu koin dengan koin lain, dan membayar sesuatu dengan kripto adalah pelepasan aset: masing-masing bisa menghasilkan untung atau rugi. Membeli, menyimpan, dan memindahkan kripto antar dompet Anda sendiri bukan peristiwa kena pajak. Hadiah staking atau mining biasanya dipajaki sebagai penghasilan saat diterima, dan kalkulator ini tidak mencakupnya.
Apakah biaya mengurangi pajak?
Ya. Biaya beli ditambahkan ke cost basis dan biaya jual dikurangkan dari hasil jual. Dengan biaya US$50 di tiap sisi, contoh AS menjadi cost basis US$10.050 dan hasil jual US$19.950: keuntungan US$9.900,00, pajak US$2.178,00, yaitu US$22,00 lebih sedikit. Masukkan kedua angka dengan biaya yang sudah diperhitungkan.
Rumusnya
keuntungan = harga jual โ yang Anda bayar (biaya ditambahkan ke cost basis dan dikurangkan dari hasil jual)
pajak = keuntungan ditumpuk di atas penghasilan lain, dengan tarif band yang dicapainya
disimpan lebih dari setahun (AS, Jerman, Australia) = tarif AS lebih rendah, bebas pajak di Jerman, keuntungan dipotong 50% di Australia
India = keuntungan ร 30%, plus surcharge untuk penghasilan tinggi, plus cess 4% atas keduanya
Australia = keuntungan, setelah diskon bila ada, ditumpuk di atas penghasilan kena pajak, plus Medicare levy 2%
Pertanyaan
Berapa pajak yang dibayar atas kripto?
Tergantung negara, penghasilan lain, dan berapa lama Anda menyimpannya. Keuntungan US$10.000,00 dengan penghasilan US$80.000 di AS kena pajak US$2.200,00 jika dijual dalam setahun dan US$1.500,00 jika disimpan lebih lama. Di Inggris, keuntungan di atas ยฃ3.000 setahun dipajaki 18% atau 24%; Jerman memajaki keuntungan yang disimpan setahun atau kurang sebagai penghasilan (bebas pajak di bawah โฌ1.000) dan tidak memajakinya setelah itu; India mengenakan tarif tetap 30% plus cess 4%; Australia memajakinya sebagai penghasilan, dipotong 50% setelah 12 bulan, plus Medicare levy 2%.
Apakah menyimpan kripto setahun lebih murah?
Di AS, Jerman, dan Australia, ya. Keuntungan US$10.000,00 dengan penghasilan US$80.000 di AS dikenai US$2.200,00 jika dijual dalam setahun dan US$1.500,00 jika disimpan lebih dari setahun; di Jerman menjadi bebas pajak, dan di Australia dipotong 50% setelah 12 bulan. Di Inggris dan India, lama simpan tidak mengubah pajak.
Transaksi apa saja yang kena pajak?
Menjual kripto untuk uang, menukarnya dengan koin lain, dan membayar sesuatu dengannya adalah pelepasan yang bisa kena pajak di AS, Inggris, Jerman, India, dan Australia. Membeli lalu menyimpan, atau memindahkan koin antar dompet milik sendiri, tidak kena pajak. Hadiah staking dan mining mengikuti aturan lain dan tidak dihitung di sini.
Apakah biaya transaksi mengurangi pajak?
Ya, di AS, Inggris, Jerman, dan Australia: biaya beli ditambahkan ke cost basis dan biaya jual dikurangkan dari hasil jual, jadi keuntungannya lebih kecil. Pada contoh AS dengan keuntungan US$10.000,00, biaya US$50,00 di tiap transaksi menurunkan pajak dari US$2.200,00 menjadi US$2.178,00. India tidak mengizinkan potongan apa pun selain biaya perolehan, dan belum pasti apakah biaya beli termasuk dalam biaya itu, jadi kalkulator hanya mengurangkan biaya yang Anda masukkan.
Apakah rugi kripto bisa dikurangkan?
Tidak ada pajak atas rugi. Di AS, rugi modal bersih mengurangi keuntungan lain dan hingga US$3.000 penghasilan lain per tahun, sisanya dibawa ke depan. Di Inggris, rugi yang dilaporkan mengurangi keuntungan; di Jerman hanya keuntungan penjualan pribadi lainnya; di Australia hanya keuntungan modal, sisanya dibawa ke depan. India tidak mengizinkan rugi kripto mengurangi apa pun.
Negara mana saja yang dicakup?
AS (2026), Inggris (2026/27), Jerman (2026), India (2026-27), dan Australia (2026-27). Rusia dan Turki belum tersedia.
Bagaimana perkiraan ini dihitung?
Keuntungan adalah harga jual dikurangi yang Anda bayar, dengan biaya ditambahkan ke cost basis dan dikurangkan dari hasil jual. Keuntungan ditumpuk di atas penghasilan lain dan dipajaki dengan tarif band yang dicapainya, setelah potongan standar AS, atau di Inggris setelah Personal Allowance dikurangkan dari penghasilan dan pembebasan tahunan dari keuntungan. India memajakinya dengan tarif tetap 30% plus cess 4%. Australia memotong 50% dari keuntungan yang disimpan 12 bulan, lalu menambahkan Medicare levy 2%.
Apakah ini saran pajak?
Bukan. Ini memperkirakan pajak atas satu penjualan. Tidak termasuk pajak negara bagian dan daerah, keuntungan dan rugi lain di tahun yang sama, serta potongan dan kredit Anda yang lain. Cek angka Anda dengan profesional pajak sebelum melapor.
Perkiraan untuk satu penjualan, bukan saran pajak. Aturan berubah dan situasi Anda bisa berbeda; cek dengan profesional pajak sebelum melapor.