Oranlar IRS Rev. Proc. 2025-32 üzerinden kontrol edildi:
ABD'de kriptoya ne kadar vergi ödenir?
$80.000 diğer gelir üzerine $10.000,00 kripto kazancı, bir yıl içinde satılırsa $2.200,00, bir yıldan uzun tutulursa $1.500,00 federal vergi demektir (2026). Bu, $16.100 standart indirimden sonra bekâr beyan için geçerlidir; eyalet vergisi dahil değildir.
Gelire göre kripto kazancında federal vergi, 2026
$30.000
- $10.000 kazanç, bir yıl veya daha az
- $1.200,00
- $10.000 kazanç, bir yıldan uzun
- $0,00
- $50.000 kazanç, bir yıl veya daha az
- $7.350,00
- $50.000 kazanç, bir yıldan uzun
- $2.167,50
$50.000
- $10.000 kazanç, bir yıl veya daha az
- $1.200,00
- $10.000 kazanç, bir yıldan uzun
- $0,00
- $50.000 kazanç, bir yıl veya daha az
- $9.350,00
- $50.000 kazanç, bir yıldan uzun
- $5.167,50
$80.000
- $10.000 kazanç, bir yıl veya daha az
- $2.200,00
- $10.000 kazanç, bir yıldan uzun
- $1.500,00
- $50.000 kazanç, bir yıl veya daha az
- $11.164,00
- $50.000 kazanç, bir yıldan uzun
- $7.500,00
$120.000
- $10.000 kazanç, bir yıl veya daha az
- $2.364,00
- $10.000 kazanç, bir yıldan uzun
- $1.500,00
- $50.000 kazanç, bir yıl veya daha az
- $11.964,00
- $50.000 kazanç, bir yıldan uzun
- $7.500,00
$250.000
- $10.000 kazanç, bir yıl veya daha az
- $3.580,00
- $10.000 kazanç, bir yıldan uzun
- $1.880,00
- $50.000 kazanç, bir yıl veya daha az
- $18.730,25
- $50.000 kazanç, bir yıldan uzun
- $9.400,00
$500.000
- $10.000 kazanç, bir yıl veya daha az
- $3.880,00
- $10.000 kazanç, bir yıldan uzun
- $1.880,00
- $50.000 kazanç, bir yıl veya daha az
- $19.400,00
- $50.000 kazanç, bir yıldan uzun
- $9.400,00
| Diğer gelir | $10.000 kazanç, bir yıl veya daha az | $10.000 kazanç, bir yıldan uzun | $50.000 kazanç, bir yıl veya daha az | $50.000 kazanç, bir yıldan uzun |
|---|---|---|---|---|
| $30.000 | $1.200,00 | $0,00 | $7.350,00 | $2.167,50 |
| $50.000 | $1.200,00 | $0,00 | $9.350,00 | $5.167,50 |
| $80.000 | $2.200,00 | $1.500,00 | $11.164,00 | $7.500,00 |
| $120.000 | $2.364,00 | $1.500,00 | $11.964,00 | $7.500,00 |
| $250.000 | $3.580,00 | $1.880,00 | $18.730,25 | $9.400,00 |
| $500.000 | $3.880,00 | $1.880,00 | $19.400,00 | $9.400,00 |
Bekâr beyan için standart indirim sonrası federal vergi. Bir yıl veya daha az tutulan kazanç olağan gelir gibi, daha uzun tutulan uzun vade oranlarıyla vergilenir. Eyalet vergisi dahil değil.
Kısa vade ve uzun vade: bir yıl çizgisi
Coin bir yıldan uzun süre elinizde kaldığında kazanç uzun vadeli olur. Alış tarihi 15 Ocak 2026 ise 15 Ocak 2027 dahil o güne kadarki satış kısa vadelidir ve normal gelir gibi %10 ile %37 arasında vergilenir; 16 Ocak 2027 tarihinden itibaren uzun vadelidir ve vergiye tabi gelirinize göre %0, %15 ve %20 ile vergilenir. Bunlara ek olarak geliriniz ile kazancın toplamı $200.000 (bekâr), $250.000 (evli, ortak beyan) veya $200.000 (hane reisi) tutarını aşarsa, kazanç ile bu aşımdan küçük olanı üzerinden %3,8 net yatırım geliri vergisi eklenir.
Vergiye tabi gelir ve beyan durumuna göre uzun vade oranları, 2026
bekâr
- Standart indirim
- $16.100
- %0 üst sınırı
- $49.450
- %15 üst sınırı
- $545.500
- %20 başlangıcı
- $545.500
evli, ortak beyan
- Standart indirim
- $32.200
- %0 üst sınırı
- $98.900
- %15 üst sınırı
- $613.700
- %20 başlangıcı
- $613.700
hane reisi
- Standart indirim
- $24.150
- %0 üst sınırı
- $66.200
- %15 üst sınırı
- $579.600
- %20 başlangıcı
- $579.600
| Beyan durumu | Standart indirim | %0 üst sınırı | %15 üst sınırı | %20 başlangıcı |
|---|---|---|---|---|
| bekâr | $16.100 | $49.450 | $545.500 | $545.500 |
| evli, ortak beyan | $32.200 | $98.900 | $613.700 | $613.700 |
| hane reisi | $24.150 | $66.200 | $579.600 | $579.600 |
Formül
kazanç = satış tutarı − ödediğiniz tutar (komisyonlar maliyete eklenir, satıştan düşülür)
vergiye tabi gelir = diğer gelir − $16.100 standart indirim (bekâr)
bir yıl veya daha az: kazanç, ulaştığı dilimlerin normal oranlarıyla vergilenir, %10 ile %37 arası
bir yıldan uzun: kazanç, vergiye tabi gelirde düştüğü yere göre %0, %15 ve %20 ile vergilenir
gelir artı kazanç $200.000 tutarını aşarsa (bekâr), kazanç ile bu aşımdan küçük olanı üzerinden artı %3,8
Sorular
Kısa vadeli kripto kazanç vergisi nasıl hesaplanır?
Bir yıl veya daha az tutulan kripto kazancı normal gelir gibi vergilenir: $16.100 standart indirimden sonra diğer gelirinizin üzerine eklenir ve ulaştığı dilimlerin oranlarıyla vergilenir. $80.000 diğer gelir üzerine $10.000,00 kazanç, 2026 yılında bekâr beyan için $2.200,00 demektir.
Kriptoda uzun vadeli sermaye kazancı vergi oranı nedir?
Bir yıldan uzun tutulan kripto için vergiye tabi gelirinize göre %0, %15 ve %20. $80.000 diğer gelir üzerine aynı $10.000,00 kazanç, $2.200,00 yerine uzun vadede $1.500,00 demektir. Geliriniz ile kazancın toplamı $200.000 (bekâr) tutarını aşarsa, kazanç ile bu aşımdan küçük olanı üzerinden ayrıca %3,8 net yatırım geliri vergisi ödersiniz.
Kripto ne zaman uzun vadeli olur?
Alışın birinci yıl dönümünden sonraki gün. Alış tarihi 15 Ocak 2026 ise 15 Ocak 2027 dahil o güne kadar satılırsa kısa vadeli, 16 Ocak 2027 tarihinden itibaren uzun vadelidir. Ayın son gününde alındıysa, alıştan sonraki on üçüncü ayın ilk gününden itibaren uzun vadelidir.
Kripto zararı ABD'de vergimi azaltır mı?
Evet. Net sermaye zararı diğer sermaye kazançlarınızdan ve yılda $3.000 tutarına kadar diğer gelirden düşülür; kalanı sonraki yıllara aktarılır.
Bu vergi danışmanlığı mı?
Hayır. Tek bir satışın vergisini tahmin eder. Eyalet ve yerel vergileri, aynı yıldaki diğer kazanç ve zararları, diğer indirim ve kredilerinizi içermez. Beyan etmeden önce rakamlarınızı bir vergi uzmanıyla kontrol edin.
Tek bir satış için tahmin, vergi danışmanlığı değildir. Kurallar değişir ve durumunuz farklı olabilir; beyan etmeden önce bir vergi uzmanına danışın.